أصدر البنك المركزي الأردني، الأحد، تعميما بشأن إجراءات العناية المبسطة، بما يتوافق مع الأهمية النسبية لشرائح العملاء.

وقال البنك في بيان له وصل "خبرني" نسخة عنه، إنه حرصا منه على ضمان التطبيق السليم للنهج المبني على المخاطر، في مجال مكافحة غسيل الأموال، وتمويل الإرهاب، وتحسينا لجهود الشمول المالي وتحسين تجربة ورضى عملاء القطاع المصرفي، فإنه أصدر تعليمات تتيح للبنوك، تطبيق إجراءات العناية الواجبة المبسطة، بما يتوافق مع الأهمية النسبية لشرائح العملاء، ومع العوامل المتعلقة بمخاطر: "العملاء، المنتجات، الانتشار الجغرافي، قنوات تقديم الخدمة".

وأضاف البنك، أن ذلك الإجراء يأتي، إزاء التعاملات التي تتم مع العملاء من ذوي المخاطر المنخفضة، مع تحديد المتطلبات الواجب القيام بها، من قبل البنك، وبما يتوافق مع المعايير الدولية، لمكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب.

وتشمل هذه التوجيهات، الإجراءات والبيانات الممكن الاكتفاء بها عند التعامل مع فئات العملاء منخفضي المخاطر، سواء الحاليين أو المحتملين، أو عند تحديث بيانات هؤلاء العملاء، وبما يخفف من الأعباء التي تتحملها البنوك في الحصول على بيانات العملاء وتحديثها، وكذلك إعفاء هذه الفئة من العملاء من متطلب مراجعة الفرع، والاستعانة عن ذلك بالتطبيقات الذكية، أو خدمات الإنترنت البنكي.